Члены Совета директоров: Белобородова Дарья Александровна, Фалилеев Олег Михайлович, Халапсин Борис Михайлович, Халилов Рауф Аллахяр Оглы.
Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии банка, аудитора банка, а также акционеров, являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций банка на дату предъявления требования.
Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций общества.
Решение общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров владельцев голосующих акций общества, принимающих участие в собрании, если иное не установлено действующим законодательством.
Подсчет голосов по каждому вопросу, поставленному на голосование, осуществляется по всем голосующим акциям совместно.
Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров заказным письмом.
Совет директоров Банка
Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров.
К исключительной компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
· определение приоритетных направлений деятельности банка;
· созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров банка в установленном порядке;
· утверждение повестки дня общего собрания акционеров;
· определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка законодательством , и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;
· увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций посредством открытой подписки;
· размещение банком облигаций и иных ценных бумаг;
· определение рыночной цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в установленных законодательством случаях;
· приобретение размещенных банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в установленных законодательством случаях;
· утверждение отчетов об итогах выпуска акций;
· определение рыночной стоимости имущества в случаях, установленных законодательством;
· рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
· рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
· использование резервного фонда и иных фондов банка;
· избрание исполнительных органов Банка (Правления и Председателя Правления) и досрочное прекращение их полномочий;
· утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено действующим законодательством Российской Федерации к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;
· создание филиалов и открытие представительств Банка;
· одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
· одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
· принятие решения об участии банка в других организациях в установленном порядке.
· утверждение регистратора банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительного органа банка.
В целях создания условий для эффективного управления операционным риском Совет директоров Банка:
· утверждает основные принципы управления операционным риском;
· осуществляет контроль за полнотой и периодичностью проверок службой внутреннего контроля соблюдения основных принципов управления операционным риском отдельными подразделениями и Банком в целом;
· утверждает меры по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств (планы по обеспечению непрерывности и (или) восстановления финансово-хозяйственной деятельности);
· дает оценку эффективности управления операционным риском;
· контролирует за деятельность исполнительных органов Банка по управлению операционным риском.
Члены Совета директоров Банка избираются общим собранием акционеров, на срок до следующего годового общего собрания акционеров.
Заседание Совета директоров Банка созывается его председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, ревизионной комиссии, Правления Банка.
Совет директоров Банка правомочен решать вынесенные на его рассмотрение вопросы, если на его заседании присутствует не менее половины его членов.
Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании, а также заочным голосованием.
Исполнительные органы Банка
Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Председателем Правления - единоличным исполнительным органом и Правлением - коллегиальным исполнительным органом.
Единоличный руководитель исполнительного органа - Халапсин Борис Михайлович.
Председатель Правления и члены Правления избираются Советом Директоров Банка и подотчетны ему.
Председатель Правления и члены Правления действуют на основании Устава Банка, а также внутреннего документа Банка (положения, регламента или иного документа), утверждаемого Общим собранием акционеров Банка.
Кворум для проведения заседания Правления должен составлять не менее 3\4 избранных членов Правления.
Правление Банка:
· разрабатывает внутренние документы, необходимые в ежедневной работе Банка;
· разрабатывает и утверждает программы финансово-хозяйственной деятельности Банка в рамках решений Совета директоров Банка об использовании фондов Банка;
· принимает решения по вопросам организации выполнения решений Общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка;
· определяет перечень сведений, составляющих коммерческую тайну Банка, порядок работы с такой информацией и ответственность за нарушение этого порядка.
· обеспечивает принятие необходимых внутренних документов, определяющих правила и процедуры управления операционным риском, в целях соблюдения основных принципов управления операционным риском, утвержденным Советом директоров Банка;
· распределяет полномочия и ответственность по управлению операционным риском между руководителями подразделений различных уровней, обеспечивает их необходимыми ресурсами, устанавливает порядок взаимодействия и представления отчетности.
Заседания ведет Председатель правления или его заместитель.
Решения Правления Банка принимаются простым большинством голосов присутствующих на его заседании членов Правления. Каждый член Правления Банка имеет один голос.
Председатель правления Банка:
· без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы во всех учреждениях, предприятиях и организациях всех форм собственности
· совершает сделки от имени Банка;
· утверждает штатное расписание Банка, его филиалов и представительств с фондом оплаты труда;
· принимает решения о выплатах стимулирующего характера, входящих в фонд оплаты труда;
· принимает и увольняет работников Банка в соответствии со штатным расписанием и действующим законодательством.
· Утверждает Положения о структурных подразделениях Банка и должностные инструкции сотрудников Банка, Правила внутреннего трудового распорядка и обеспечивает их соблюдение, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
· представляет Совету Банка кандидатуры своих заместителей и членов Правления для их последующего утверждения.
· Решает другие вопросы текущей деятельности.
Исполнительные органы Банка несут ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка.
6. Финансово-экономические показатели деятельности банка
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на “01” октября 2006 г. Наименование кредитной организации Акционерный Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк “Медпроминвестбанк” (Открытое акционерное общество) АКБ “Медпроминвестбанк” (ОАО) Почтовый адрес: 107023 г. Москва Семеновский пер. дом 11, стр. 1 Код формы 0409806 Квартальная / Годовая тыс. руб. Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года 1 2 3 4 I. АКТИВЫ 1. Денежные средства 25034 16902 2. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 133250 30195 2.1. Обязательные резервы 6593 4765 3. Средства в кредитных организациях 5397 9402 4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги 68697 70198 5. Чистая ссудная задолженность 486472 562591 6. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0 7. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 10 10 8. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 4525 5859 9. Требования по получению процентов 5 210 10. Прочие активы 21411 13600 11. Всего активов 744801 708967 II. ПАССИВЫ 12. Кредиты Центрального банка Российской Федерации 0 0 13. Средства кредитных организаций 163002 246517 14. Средства клиентов (некредитных организаций) 296860 184564 14.1. Вклады физических лиц 52029 69271 15. Выпущенные долговые обязательства 7357 192 16. Обязательства по уплате процентов 115 549 17. Прочие обязательства 1710 2685 18. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон 0 97 19. Всего обязательств 469044 434604 III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ 20. Средства акционеров (участников) 67000 67000 20.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 67000 67000 20.2. Зарегистрированные привилегированные акции 0 0 20.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0 0 21. Собственные акции, выкупленные у акционеров 0 0 22. Эмиссионный доход 198000 198000 23. Переоценка основных средств 0 0 24. Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) 982 688 25. Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) 10605 9376 26. Прибыль (убыток) за отчетный период 1134 675 27. Всего источников собственных средств 275757 274363 28. Всего пассивов 744801 708967 IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 29. Безотзывные обязательства кредитной организации 22775 4007 30. Гарантии, выданные кредитной организацией 239915 48668 V. СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ АКТИВНЫЕ СЧЕТА 1. Касса 0 0 2. Ценные бумаги в управлении 0 0 3. Драгоценные металлы 0 0 4. Кредиты предоставленные 0 0 5. Средства, использованные на другие цели 0 0 6. Расчеты по доверительному управлению 0 0 7. Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0 0 8. Текущие счета 0 0 9. Расходы по доверительному управлению 0 0 10. Убыток по доверительному управлению 0 0 ПАССИВНЫЕ СЧЕТА 11. Капитал в управлении 0 0 12. Расчеты по доверительному управлению 0 0 13. Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0 0 14. Доходы от доверительного управления 0 0 15. Прибыль по доверительному управлению 0 0 |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за девять месяцев 2006 г.
Наименование Кредитной организации
Акционерный Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк “Медпроминвестбанк” (Открытое акционерное общество)
АКБ “Медпроминвестбанк” (ОАО)
Почтовый адрес
107023 г. Москва Семеновский пер. дом 11, стр. 1
Kод формы 0409807
Квартальная/Годовая
тыс. руб.
Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года | |
1 | 2 | 3 | 4 | |
Проценты полученные и аналогичные доходы от: | ||||
1 | Размещения средств в кредитных организациях | 9766 | 5006 | |
2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 19990 | 21020 | |
3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 | |
4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 5019 | 0 | |
5 | Других источников | 0 | 0 | |
6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 34775 | 26026 | |
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | ||||
7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 10278 | 8428 | |
8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 4874 | 5771 | |
9 | Выпущенным долговым обязательствам | 73 | 160 | |
10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 15225 | 14359 | |
11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 19550 | 11667 | |
12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | -130 | -2817 | |
13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 1499 | 17621 | |
14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | 0 | |
15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -537 | -697 | |
16 | Комиссионные доходы | 46549 | 16838 | |
17 | Комиссионные расходы | 96 | 186 | |
18 | Чистые доходы от разовых операций | 481 | 216 | |
19 | Прочие чистые операционные доходы | -414 | -796 | |
20 | Административно-управленческие расходы | 40460 | 33803 | |
21 | Резервы на возможные потери | -20331 | -1280 | |
22 | Прибыль до налогообложения | 6111 | 6763 | |
23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 4977 | 6088 | |
24 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 1134 | 675 |
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 01.10. 2006 года
Наименование Кредитной организации
Акционерный Коммерческий Международный Промышленный Инвестиционный Банк “Медпроминвестбанк” (Открытое акционерное общество)
АКБ “Медпроминвестбанк” (ОАО)
Почтовый адрес
107023 г. Москва Семеновский пер. дом 11, стр. 1
Код формы 0409808
Квартальная / Годовая
Номер п/п | Наименование показателя | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года | |
1 | 2 | 3 | 4 | |
1 | Собственные средства (капитал), тыс. руб. | 278868.0 | 277741.0 | |
2 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 41.1 | 40.3 | |
3 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 10.0 | 10.0 | |
4 | Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 46191.0 | 9423.0 | |
5 | Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 46191.0 | 9423.0 | |
6 | Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 104.0 | 75.0 | |
7 | Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 104.0 | 172.0 |
7. Выводы и предложения по совершенствованию работы банка
За прошедшие несколько лет экономическая ситуация в Российской Федерации улучшилась. Чувствительность банковского сектора в Российской Федерации к колебаниям валютного курса и экономической ситуации существенно снизилась.
Тем не менее, сложившаяся экономическая ситуация по-прежнему ограничивает объемы операций на финансовых рынках. Рыночные котировки могут не отражать стоимость финансовых инструментов, которая могла бы быть определена на действующем активном рынке, на котором осуществляются операции между заинтересованными продавцами и покупателями. Таким образом, руководство банка должно использовать наиболее точную имеющуюся информацию для того, чтобы при необходимости корректировать рыночные котировки для отражения собственной оценки справедливой стоимости финансовых инструментов, активов и пассивов.
В 2005 году в экономике значительно возросла роль потребления, что ускорило темпы розничной торговли. Серьезным толчком для роста потребления стал доступ населения к кредитным ресурсам. На сегодня розничные кредиты составляют более 3% ВВП, что близко к объемам розничных кредитов в странах Центральной и Восточной Европы. Тем не менее потенциал развития этого сегмента остается многообещающим, так как, по различным оценкам, только 10% населения пользуются кредитными услугами банков, таким образом было бы рационально банку заняться кредитованием физических лиц - выдавать потребительские кредиты населению на взаимовыгодных условиях.
Источники:
Справочник по кредитным организациям Банка России;
Интернет-сайт Медпроминвестбанка.
Страницы: 1, 2
